Проведение AML-проверок транзакций.
В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма обменные пункты проводят AML-проверки поступающих от клиентов транзакций.
В случае наличие меток высокого риска, обменный пункт может приостановить обменную операцию до проведения проверки в соответствии со стандартами FATF.
Все транзакции в зоне высокого риска более 50% из опасных источников (dark market , mixer, gambling и тд) проходят проверку .
Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки, причем без объяснения причин. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.
Соблюдая юридические нормы и законы страны, в юрисдикции которой сервис осуществляет свою деятельность затребовать прохождение верификации личности с предъявлением документов, удостоверяющих личность и подтверждающих происхождение средств.
Перечень документов, подтверждающих происхождение средств не должен быть избыточным или содержать документы, предъявление которых может быть затруднено естественными обстоятельствами.
В течение двух календарных дней после прохождения верификации средства должны быть возвращены или обменяны.
При отказе клиента от прохождения верификации средства должны быть возвращены или обменяны в течение семи календарных дней с момента получения транзакции обменным пунктом при условии, что в адрес обменного пункта не поступило уведомление от правоохранительных или регулирующих органов, содержащее инструкции, касающиеся удерживаемых средств.
10% комиссии на возврат транзакции в зоне высокого риска
Политика KYC.
Политика KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента») направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует сервис BazarMoney.ru не по назначению.
Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.
В этом случае Сервис BazarMoney.ru оставляет за собой полное право:
1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
2. Заблокировать аккаунт и любые операция связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки служба безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
6. Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;
7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
8. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
9. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;
10. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
